贏在起跑點就當早存族!社會新鮮人自主理財起手式|國泰世華網銀App。目標儲蓄/換匯/智能投資

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贏在起跑點就當早存族!社會新鮮人自主理財起手式|國泰世華網銀App。目標儲蓄/換匯/智能投資一轉眼,我家隊長即將大學畢業,進入社會。他是懂事顧家、負責認真、也有生活品味的年輕人,媽媽對他,基本沒什麼擔心,只想建議他及早建立儲蓄與理財觀念。之前接觸的國泰世華網銀App,可一站式完成開母子帳戶、新增目標儲蓄、線上繳費、App換匯、智能投資…等多項服務,特別適合社會新鮮人,及早認識自主理財工具,除了辛勤工作,也能增加被動收入。這篇文章,寫給兒女看。

章節連結

線上開戶免出門。一手搞定網銀App開戶

贏在起跑點就當早存族!社會新鮮人自主理財起手式|國泰世華網銀App。目標儲蓄/換匯/智能投資

國泰世華銀網銀App,
儲蓄、理財都可一站式管理,
不管是否疫情期間,
都是理想的金融理財工具。

申請資格:凡無國泰世華帳戶的人、
年滿 20 歲之本國自然人,
都可以直接線上申請開戶,
備妥身分證、健保卡或駕照,
他行帳戶視訊+自然人憑證2種驗證,
按照 App 申請步驟完成即可。

 

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依照App指示,按部就班完成申請手續,
需耐心等候約3-5個工作天,
期間除可查詢國泰世華網銀App,
銀行也會主動傳送e-mail告知進度。

 

 

國泰世華網銀App。帳戶功能

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國泰世華網銀帳戶功能多元,
最重要的功能為:母子帳戶功能
不僅讓個人或家庭金融管理輕鬆簡單,
可一站式搞定儲蓄繳費換匯投資
專款專戶不用分別開立,
帳戶間互轉也不需手續費,
經年累月積算下來,也不無小補。

成功申請國泰世華網銀App之後,
直接利用手機App即可開子帳戶,
關於新增子帳戶,可參考🔗 詳細前文

 

職場新鮮人圓夢基金。善用子帳戶管理

暫以政府公告最低薪資25,250.,
幫隊長做金融理財的規劃建議,
因為住在家中,開銷較小,
目標設定每月存下10,000.元,
一半做圓夢基金,一半做基金投資。

我年輕時,就傻傻的,
不懂儲蓄所得,愛亂花錢,
也誤以為要先存錢才能開始投資理財,
其實,不管投入金額多少,
及早開始持之以恆才是關鍵。

 

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假若每月存下10,000元,
其中5,000元作圓夢基金目標儲蓄,
預計5年就可存下30萬元。
可利用國泰世華網銀子帳戶
設定每月定期定額,
銀行會自動從母帳戶扣款存至子帳戶,
自己亦可利用App掌握存款進度。
關於圓夢基金子帳戶的操作,
亦可參考瑪格版的🔗 詳細前文

 

投資起手式申購基金只要500元

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說到投資,就要問我家家長了,
他剖析,最近美元進入升息周期,
是一個金融政策的大變化,
姑且不論是否投資獲利,
這段從降息轉為升息時的波動,
心情上下起伏就十分煎熬。
新鮮人與其跟著市場擺盪,
不如交給專業經理人去操心,
國泰世華網銀App內就能申購基金,
新台幣500元起,
就可以開始進入國際級的市場,
快速方便,定期定額申購穩健成長。

 

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智能投資簡單方便及早開始

除了交給專業經理人控管的基金,
也有從大數據研究出的「智能投資」,
省去看盤的煩惱,
交由智能系統24小時盯盤,
最短期間還可設定3-5年目標,
初入社會,薪資不高,值得一試。

 

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國泰世華智能投資,
有以下幾點特色:

穩健抗跌
打造客製化且布局全球的投資計畫,
依風險承受度及投入金額與投資時間,
大數據給予最適合的全球股債配置投資組合。

免盯盤
再平衡機制面對各式市場震盪不驚慌,
系統24H監控投組狀況,
若有波動或專家最新建議,
發送「再平衡調整服務」通知用戶調整,
讓投組維持最適配置。

守住獲利
國內首創導入「滑翔路徑」機制,
守得住才是真獲利,
當投資計畫接近預期目標時程的尾聲,
系統將主動通知用戶調整配置趨於保守,
降低市場波動對目標的影響。

國泰世華智能投資的使用介面,簡明易懂,
幾個操作選項,就把使用者的投資風險屬性
歸納出保守型到非常積極等幾種類型,
再進一步提出適合的投資配比建議。
不僅如此,國泰世華銀行還首創
「目標式」與「策略式」兩種投資模式選項,
讓網友體驗不同的投資模式。
透過頁面上的「投資試算」的按鍵,
網友可以輕鬆體驗預算設定,
與目標達成的可行性,
更重要的是,所謂智能投資,
不僅全程不用與理專接觸,
期間還會接到智能監控
依據專業團隊的風險評估提出的報告,
通知使用者是否需要因應風險評估,
做投資配置比例的調整,
甚至將已實現的獲利轉出,
進一步擴大投資基礎,
從而實現什麼都不必傷腦筋,
坐等被動收入的增加。
前面提到,我們建議隊長每月存1萬,
其中5千做目標儲蓄,當圓夢基金,
另外5千,交給國泰世華智能投資,
附圖及以下說明,
就是我們使用「投資試算」工具,
產生的試算結果,供參考。

 

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進入網頁投資試算,
設定條件中,還可選投資態度,
分「非常積極型」跟「保守型」。
隨著條件設定不同,
投資目標的精算數字也有所差異。

以隊長現齡22歲,每月投入5000元,
做5年期總計30萬元投資來說,
若採取最積極型的投資方式,
估算參考目標金額為34萬8千元。

 

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如果以保守型的方式投資,
5年投資目標金額結算為33萬5千元,
算算那時,隊長27歲了,
就有一筆超過30萬元存款,
也許可以買個小車,
或繼續投資累積作買房資金,也不錯。

※以每個月定存定額投入NT$5,000元,投入5年,風險屬性為保守型(每個人的風險屬性會不同)
※本投資組合係依產品現值模擬計算,僅供參考;模擬結果不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證。

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除了申購基金、智能投資,
國泰世華網銀App還可直接進行證券開戶,
一次開好台股證券、美股複委託帳戶,
開戶後享台股定期定額、美股定期定股….
等多樣化自主理財的選擇,
用戶可隨時開啟國泰世華網銀App,
查看投資狀況,
一站式完成多項功能,更有效率。

 

3分鐘開外幣戶。線上換匯超方便

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最近朋友間最常討論的話題,
就是日幣匯率走低,
像我們這種疫情前常跑日本的人,
手邊有閒錢就想買進,
但經常跑銀行,總會發懶,
利用國泰世華網銀App,
線上只要3分鐘,就可開外幣戶。
網銀App還有「線上換匯減碼優惠」、
「匯率趨勢視覺化圖表顯示」、
「多達16種幣別匯率到價通知設定」功能。

 

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家長說,之前我們每買1萬元日幣,
就需要花2800元台幣,
現在只要2200元左右。
雖不確定未來會回漲,還是續跌,
趁便宜陸續買進一些,
之後赴日血拚,就更有戰鬥力了。
增加財富,方法與工具不只一種,
以隊長剛入社會的身分,越早體驗,
越能感覺到穩健投資的好處。

 

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國泰世華網銀App外幣戶優惠活動:

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▼手機下載網銀App最新版本:

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國泰世華網銀App

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◇本文係由國泰世華邀稿

證券服務由國泰綜合證券提供
投資一定有風險 基金投資有賺有賠 申購前應詳閱公開說明書

 

 

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